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第一章我國零售銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析9
第一節(jié)國際銀行業(yè)發(fā)展金融環(huán)境分析9
一全球資本擴(kuò)張趨勢9
二金融重商主義分析10
三雙重夾擊下零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析10
第二節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析11
一銀行業(yè)相關(guān)指標(biāo)分析17
二零售銀行業(yè)務(wù)相關(guān)影響因素重點(diǎn)分析19
三2014年2020年經(jīng)濟(jì)環(huán)境-20
第三節(jié)2020年我國零售銀行業(yè)發(fā)展政策環(huán)境分析24
一財(cái)政政策24
二金融貨幣政策26
三匯率政策31
第四節(jié)-零售銀行業(yè)務(wù)重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)分析33
一證券市場發(fā)展解析33
二房地產(chǎn)汽車行業(yè)回暖34
第五節(jié)新巴塞爾協(xié)議對中資銀行未來發(fā)展的影響59
一新巴塞爾協(xié)議對中國銀行業(yè)的考驗(yàn)59
二執(zhí)行新巴塞爾協(xié)議對我國銀行業(yè)的影響分析62
12020年起部分銀行執(zhí)行新巴塞爾協(xié)議62
2加強(qiáng)銀行系統(tǒng)在遭遇突發(fā)事件時(shí)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力62
3對國內(nèi)商業(yè)銀行資本充足率的監(jiān)管62
三新巴塞爾協(xié)議與中國商業(yè)銀行提高資本充足率的對策研究63

第二章2020年我國零售銀行業(yè)務(wù)總體發(fā)展情況分析65
第一節(jié)零售銀行業(yè)務(wù)總體發(fā)展情況65
一信貸規(guī)模擴(kuò)大，而息差收入下降65
二以手續(xù)費(fèi)及傭金為主的中間業(yè)務(wù)的占比提高66
三在衍生金融工具理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新等方面仍有許多不足66
第二節(jié)國內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)市場發(fā)展格局分析67
一中資銀行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況67
二外資銀行在華發(fā)展動態(tài)分析70
第三節(jié)國內(nèi)上市銀行零售銀行業(yè)務(wù)對比分析73
一商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展策略分析73
二零售銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)同業(yè)對比分析74
1零售存款業(yè)務(wù)同業(yè)對比分析74
2零售貸款業(yè)務(wù)同業(yè)對比分析75
3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)同業(yè)對比分析76
4信用卡業(yè)務(wù)同業(yè)對比分析78
三零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)渠道同業(yè)對比分析79
1手機(jī)銀行業(yè)務(wù)79
2自助設(shè)備投放80
3網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)80
第四節(jié)全國重點(diǎn)省市銀行零售業(yè)務(wù)市場發(fā)展?fàn)顩r調(diào)查82
一上海市82
二北京市84
三深圳市84
四天津市85
五重慶市86
六其他省市87
第五節(jié)2016-2020年我國商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢分析88

第三章零售銀行存款業(yè)務(wù)市場分析及預(yù)測92
第一節(jié)存款規(guī)模分析92
一2020年存款數(shù)據(jù)及解析92
1增長迅速92
27月份居民戶存款負(fù)增長92
二經(jīng)濟(jì)態(tài)勢對居民儲蓄存款的影響分析93
第二節(jié)2020年存款結(jié)構(gòu)分析94
一人民幣各項(xiàng)存款持續(xù)增加94
二居民戶存款呈少增態(tài)勢95
三企業(yè)存款增加較多95
第三節(jié)2020年我國居民儲蓄存款特點(diǎn)分析96
一貨幣活期化趨勢明顯96
二再現(xiàn)儲蓄“搬家”現(xiàn)象97
第四節(jié)2020年2014我國商業(yè)銀行存款市場發(fā)展預(yù)測98

第四章2016-2020年我國商業(yè)銀行存款產(chǎn)品創(chuàng)新研究100
第一節(jié)國外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)100
一國外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)與創(chuàng)新研究100
二國外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的特點(diǎn)及對我國的借鑒101
第二節(jié)我國商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)103
一我國商業(yè)銀行存款產(chǎn)品及其特點(diǎn)103
二近年我國商業(yè)銀行存款產(chǎn)品創(chuàng)新及其評價(jià)104
第三節(jié)2020年我國商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)創(chuàng)新研究107
一中外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異分析107
二2020年我國商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的背景分析111
三我國商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的創(chuàng)新研究112

第五章零售銀行貸款業(yè)務(wù)市場分析及預(yù)測114
第一節(jié)2020年信貸數(shù)據(jù)及特點(diǎn)解析114
一信貸資金主要集中于政府投資114
二空轉(zhuǎn)資金占今年新增信貸資金的20%左右114
三票據(jù)融資與短期貸款替代關(guān)系114
四7月份個(gè)人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢抬頭115
第二節(jié)個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)主要拉動因素分析116
一資本市場異常活躍116
二經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)暖激發(fā)個(gè)人消費(fèi)活力117
第三節(jié)零售銀行個(gè)人經(jīng)營性貸款發(fā)展的市場機(jī)遇分析117
一個(gè)人經(jīng)營性貸款市場機(jī)遇分析117
二個(gè)人經(jīng)營性貸款的客戶定位分析119
第四節(jié)金融脫媒現(xiàn)象分析119
一間接融資比例下降趨勢不可逆轉(zhuǎn)120
二金融脫媒對我國商業(yè)銀行業(yè)的壓力已經(jīng)顯現(xiàn)120
三金融脫媒背景下我國銀行業(yè)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型分析121
四汽車金融公司市場占有率首次超過商業(yè)銀行123
第五節(jié)下半年貨幣信貸增速運(yùn)行預(yù)測125
一下半年個(gè)人信貸將成主力125
二貨幣供應(yīng)保持較快增長具備有利條件126
三下半年存貸款結(jié)構(gòu)將有所優(yōu)化126
四2020年新增貸款絕對額依然不低127

第六章零售銀行中間業(yè)務(wù)市場分析及預(yù)測129
第一節(jié)中間業(yè)務(wù)市場整體分析129
一2020年商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)總體運(yùn)行分析129
1中間業(yè)務(wù)占比快速增加129
2中間業(yè)務(wù)多元盈利格局正逐步形成129
3代銷基金業(yè)務(wù)下降明顯129
4理財(cái)和代理保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)量上升130
二各行中間業(yè)務(wù)均有較大突破131
三下半年中間業(yè)務(wù)面臨較大挑戰(zhàn)131
第二節(jié)我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)細(xì)分分析131
一商業(yè)銀行第三方存管業(yè)務(wù)對比分析132
1股份制銀行間第三方存管業(yè)務(wù)競爭激烈132
2股份制商業(yè)銀行第三方存款業(yè)務(wù)特點(diǎn)比較132
二商業(yè)銀行基金代銷業(yè)務(wù)對比分析133
1銀行基金代銷業(yè)務(wù)收入下降133
2銀行壟斷的基金銷售模式正被多元化渠道弱化134
三商業(yè)銀行銀保業(yè)務(wù)對比分析134
1銀保業(yè)務(wù)成為銀行利潤新增長點(diǎn)134
22020年銀保業(yè)務(wù)動態(tài)監(jiān)測135
四2020年短期融資券發(fā)行情況與利差分析135
第三節(jié)20162020年我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展SWOT分析140
一優(yōu)勢分析140
二劣勢分析141
三機(jī)遇分析142
四挑戰(zhàn)分析142
第四節(jié)未來我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展對策分析145
一走差異化道路145
二建立科學(xué)管理體系145
三培養(yǎng)高素質(zhì)人才145

第七章2016-2020年私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢預(yù)測147
第一節(jié)中國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀147
一私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展前景廣闊147
二私人銀行業(yè)務(wù)需要專業(yè)化經(jīng)營154
三私人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營模式有待進(jìn)一步完善154
第二節(jié)設(shè)立私人銀行專營機(jī)構(gòu)的意義與重要作用157
一建立和完善低中高端客戶相結(jié)合的零售銀行服務(wù)體系157
二改善國內(nèi)銀行的收入結(jié)構(gòu)157
三建立健全私人銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系,完善內(nèi)部控制制度158
四加強(qiáng)國內(nèi)商業(yè)銀行成本控制和核算管理158
五培養(yǎng)專業(yè)高素質(zhì)的營銷隊(duì)伍158
第三節(jié)國內(nèi)商業(yè)銀行設(shè)立私人銀行專營機(jī)構(gòu)的可行性分析159
一商業(yè)銀行綜合實(shí)力顯著增強(qiáng)159
二私人銀行業(yè)務(wù)體系已基本形成159
三私人銀行業(yè)務(wù)具備較有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度159
第四節(jié)國內(nèi)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)專營化經(jīng)營案例分析160
一探索私人銀行專營機(jī)構(gòu)的運(yùn)作模式160
二強(qiáng)化私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體制160
三加強(qiáng)私人銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)161
四加強(qiáng)與國際先進(jìn)銀行建立深層次私人銀行業(yè)務(wù)合作161

第八章我國零售銀行消費(fèi)者偏好分析162
第一節(jié)零售銀行消費(fèi)者偏好分析162
第二節(jié)零售銀行消費(fèi)者偏好分析的價(jià)值體現(xiàn)162
一消費(fèi)者偏好是決定銀行產(chǎn)品價(jià)值的關(guān)鍵因素162
二消費(fèi)者偏好分析是體現(xiàn)市場細(xì)分的主要內(nèi)容163
三消費(fèi)者偏好分析是銀行實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)163
四消費(fèi)者偏好分析是國內(nèi)銀行提升競爭力的重要手段164
第三節(jié)零售銀行消費(fèi)者偏好的分析方法164
一零售銀行消費(fèi)者偏好的分類165
1顯性偏好165
2隱性偏好165
3未來偏好166
二構(gòu)建零售銀行消費(fèi)者偏好指標(biāo)體系167
三零售銀行消費(fèi)者偏好的主要研究方法168
第四節(jié)運(yùn)用零售銀行消費(fèi)者偏好分析實(shí)施差異化策略168

第九章中國商業(yè)銀行零售客戶終身價(jià)值管理分析170
第一節(jié)銀行業(yè)零售客戶終身價(jià)值應(yīng)用現(xiàn)狀170
一客戶識別現(xiàn)狀170
二客戶維系現(xiàn)狀170
三客戶區(qū)分現(xiàn)狀171
第二節(jié)中國商業(yè)銀行零售客戶終身價(jià)值構(gòu)成因素分析172
第三節(jié)中國商業(yè)銀行零售客戶終身價(jià)值的影響因素173
一個(gè)人因素對于客戶終身價(jià)值的影響173
二微觀環(huán)境對商業(yè)銀行零售客戶終身價(jià)值的影響175
三宏觀環(huán)境對商業(yè)銀行零售客戶終身價(jià)值的影響177
第四節(jié)2016-2020年我國零售銀行客戶價(jià)值開發(fā)策略分析178

第十章2016-2020年零售銀行渠道建設(shè)情況分析180
第一節(jié)2020年我國零售銀行渠道建設(shè)現(xiàn)狀180
第二節(jié)提升商業(yè)銀行零售渠道競爭力的策略分析181
一優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)體系181
二產(chǎn)品創(chuàng)新提升銷售成功率182
三構(gòu)建營銷服務(wù)平臺182
四加快流程再造以及渠道整合182
五注重信息反饋183
六打造高素質(zhì)人才體系183
第三節(jié)我國零售銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析184
一我國零售銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的現(xiàn)狀及不足184
二國外銀行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)分析184
三網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的決定因素分析185
四未來物理網(wǎng)點(diǎn)選擇及轉(zhuǎn)型研究185
第四節(jié)我國商業(yè)銀行財(cái)富管理中心建設(shè)情況189
一我國財(cái)富管理中心建設(shè)及業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析189
1國內(nèi)銀行財(cái)富管理中心建設(shè)情況分析189
2財(cái)富客戶服務(wù)需求調(diào)研190
二我國商業(yè)銀行財(cái)富管理中心理財(cái)業(yè)務(wù)核心競爭力分析190
1業(yè)務(wù)模式整合190
2產(chǎn)品研發(fā)191
3市場開拓191
4服務(wù)提升192
5專家團(tuán)隊(duì)建設(shè)192
6風(fēng)險(xiǎn)管理193
三財(cái)富中心財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析193
1以專業(yè)理財(cái)為基礎(chǔ)，打造特色理財(cái)規(guī)劃核心競爭力194
2以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為支持，確�？蛻衾�益最大化194
3以特色活動為手段，提高高端客戶忠誠度194
4以“走出去”營銷為輔助，大力挖掘高端潛力客戶195
四我國商業(yè)銀行財(cái)富管理中心業(yè)務(wù)改進(jìn)舉措分析195
1建議制定專屬理財(cái)預(yù)約制度，凸現(xiàn)財(cái)富中心管理優(yōu)勢195
2建議增加理財(cái)經(jīng)理的后備支持，確保理財(cái)經(jīng)理專業(yè)理財(cái)195
3建議實(shí)行高端客戶推薦制度，確保高端客戶的穩(wěn)定積累195

第十一章2016-2020年我國零售銀行定價(jià)策略分析197
第一節(jié)我國零售銀行業(yè)務(wù)定價(jià)權(quán)變遷分析197
一定價(jià)權(quán)歸屬的背景197
二商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)價(jià)格的內(nèi)容及其定價(jià)的目標(biāo)197
第二節(jié)商業(yè)銀行定價(jià)原則分析198
一實(shí)現(xiàn)利潤最大化198
二提高市場份額198
三適應(yīng)價(jià)格競爭198
四篩選客戶199
第三節(jié)我國商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)存在的問題199
一客戶對商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)存在誤區(qū)199
二忽視產(chǎn)品和服務(wù)成本核算的重要性199
三傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)體制缺乏彈性200
第四節(jié)2016-2020年我國商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品合理定價(jià)的對策200
一建立會計(jì)核算體系，推行全面成本管理200
二實(shí)施市場細(xì)分200
三建立中間業(yè)務(wù)的監(jiān)督機(jī)制201

 

 

 

 

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